حذار المستهلكين: مع تداول البيتكوين بقوة أكثر من 90،000 دولار هذا الشهر و إغلاق على 100،000 دولار المستوى، سوف يكون مجرمو الإنترنت يدورون حول العربات.
وقالت إيفا فيلاسكيز، الرئيس والمدير التنفيذي لمركز موارد سرقة الهوية: “سيؤدي هذا إلى خلق الكثير من الخوف من الخوف (FOMO) والكثير من الإلحاح حول الاستثمار في البيتكوين والدفع باستخدام البيتكوين”. المحتالون “يحبون، ويحبون، ويحبون الاستفادة من الأحداث الخارجية، وخلق الارتباك، وخلق هذا الشعور بالإلحاح، وسرقة أموالك التي كسبتها بشق الأنفس.”
وتتفاقم المشكلة بسبب حقيقة ذلك الاستراتيجيات المشروعة لكسب المال باستخدام البيتكوين يجري تمت مناقشتها علنًا من خلال مصادر موثوقة. وقال متخصصون في هذا المجال، إن هذا، إلى جانب التقدم التكنولوجي للذكاء الاصطناعي، يجعل عمليات الاحتيال تبدو أكثر واقعية، حتى بالنسبة للمستثمرين الأكثر تطوراً.
والمخاطر كبيرة بشكل خاص بالنظر إلى أن مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي تلقى أكثر من 69 ألف شكوى العام الماضي المتعلقة بالاحتيال في العملات المشفرة، حيث تجاوزت الخسائر المقدرة أكثر من 5.6 مليار دولار. وشكلت الخسائر المرتبطة بهذه الشكاوى ما يقرب من نصف إجمالي خسائر الاحتيال المبلغ عنها.
مع أخذ ذلك في الاعتبار، إليك كيفية التعرف على أحدث عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة وتجنبها:
“إيلون ماسك لن يضاعف أموالك”
تشتمل عمليات الاحتيال السائدة اليوم على مكافآت وهمية مقابل استثمار أولي، أو عروض ترويجية زائفة للعملات، أو رسائل بريد إلكتروني أو نصوص تصيدية تبدو وكأنها واردة من شركات أو بورصات عملات مشفرة ذات سمعة طيبة، أو مخططات بونزي والهرمية، أو “ذبح الخنازير” عمليات الاحتيال التي تنطوي على قيام المحتالين ببناء الثقة مع مرور الوقت، وغالبًا ما يتظاهرون بأنهم أصدقاء أو شركاء رومانسيين، قبل إقناع الضحايا بالاستثمار في منصات عملات مشفرة مزيفة.
المخططات شائعة أيضًا استدعاء الأسماء المعروفة مثل عشاق العملات المشفرة والرئيس التنفيذي لشركة Tesla Elon Musk. قام المحتالون ببث فيديو مزيف لإيلون موسك بما في ذلك البث المباشر المزيف، مما يجعل الأمر يبدو كما لو كان يتحدث عن فرص محددة للعملات المشفرة. وفي إحدى عمليات الاحتيال هذه، حاول اللصوص جذب المستثمرين لمسح رمز الاستجابة السريعة قبل انتهاء “البث المباشر”. وقد وُعد المستثمرون بمضاعفة كمية العملة المشفرة التي أودعواها، وفقًا لما ذكره موقع “The Guardian”. تقرير من موقع Engadget.
وقال ميريك ثيوبالد، نائب رئيس التسويق في BitPay، وهي خدمة دفع بالعملات المشفرة: “لن يضاعف Elon Musk أموالك إذا أرسلت له عملات مشفرة”.
من المرجح أن تنتشر هذه الأنواع من عمليات الاحتيال مع ماسك، الذي يتصدر عناوين الأخبار دائمًا، ويبرز بشكل أكثر بروزًا في مدار الرئيس المنتخب ترامب والذي تم اختياره للمشاركة في قيادة وزارة الكفاءة الحكومية المقترحة. من المتوقع أيضًا أن تكون إدارة ترامب بمثابة الريح الخلفية للعملات المشفرة التشريعات المؤيدة للتشفير ومن المتوقع أن يكون أحد الجهود التشريعية الأولى التي يتم تناولها في الكونجرس الجديد.
تحذر Coinbase من أن المحتالين سوف يفترسون خوفك
يستخدم المحتالون أيضًا الخوف للإيقاع بالضحايا.
كوين بيس تشهد العديد من عمليات الاحتيال التي يرسل فيها لصوص الإنترنت رسالة نصية تدعي أن حساب مالك العملة المشفرة قد تم اختراقه. وقال جيف لونجلهوفر، كبير مسؤولي أمن المعلومات في Coinbase، إنه إذا استجاب المستخدم للنص، يحاول المحتالون الحصول على معلومات إضافية مثل العبارة الأولية لمالك العملة المشفرة، والتي تسمح للصوص بإفراغ الحساب. وأضاف أن الناس يقعون في هذا الفخ لأن كل شيء يبدو معقولًا ويقنعهم المحتالون بأن أصولهم معرضة للخطر.
إذا تلقيت رسالة نصية أو رسالة بريد إلكتروني تدعي أن هناك مشكلة في حساب التشفير الخاص بك، فلا ترد أو تنقر على أي روابط. قال ثيوبالد: بدلاً من ذلك، انتقل مباشرةً إلى موقع الويب الخاص بمزود الخدمة الخاص بك أو اتصل برقم الهاتف الذي تعرف أنه مرفق بمزود الخدمة للاستعلام عن حسابك.
كن متشككا في العروض الترويجية لمرة واحدة
يرسل المحتالون أحيانًا رسائل بريد إلكتروني أو يضعون إعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي، ويقدمون عروضًا ترويجية لمرة واحدة للاستثمار في العملات المشفرة. وقال هوارد جرينبيرج، رئيس جمعية Blockchain والعملات المشفرة الأمريكية، وهي جمعية تجارية غير ربحية، إن هذه الإعلانات غالبًا ما تبدو وكأنها عروض مشروعة من شركات حسنة السمعة قد يكون الأشخاص على دراية بها، أو تعاملوا معها في الماضي.
ولكن قد يكون هناك حرف مفقود في عنوان URL، وإذا نقرت عليه، فسترى شيئًا يشبه إلى حد كبير الصفحة الرئيسية للموقع ذي السمعة الطيبة، مما يربك الناس أكثر، كما قال جرينبيرج. في الواقع، يقوم مالكو العملات المشفرة بإدخال بيانات اعتمادهم على موقع احتيالي. وقال جرينبيرج: “قبل أن تدرك أنك قمت بالتسجيل في موقع مزيف، فإن أموالك قد ذهبت. “لا توجد طريقة لإجراء نزاع مثلما تفعل باستخدام بطاقة الائتمان.”
ولتجنب هذه المشكلة، يوصي الأشخاص بوضع إشارة مرجعية على مواقع الويب الخاصة بمقدمي الخدمة الشرعيين الذين يستخدمونهم. بهذه الطريقة، يمكن للمستثمرين الذهاب إلى هناك مباشرة لشراء العملات المشفرة ولا يقعون عن طريق الخطأ في عملية احتيال من خلال النقر على رابط شخص آخر. بالإضافة إلى ذلك، يوصي الأشخاص بشراء العملات المشفرة فقط من البورصات ذات السمعة الطيبة، والتي تشمل Coinbase وGemini. وقال جرينبيرج: “أنت لا تريد استخدام تبادل الطيران ليلا خارج ليختنشتاين”.
كيف يتم الاحتيال على العائلات
هناك قول مأثور، “إذا بدا الأمر رائعًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن يكون كذلك”، ولكن عندما يتعلق الأمر بعمليات احتيال العملات المشفرة، لا يزال الناس يقعون في الطعم. في بعض الأحيان يكون ذلك لأنهم لا يتعرفون على العلامات التحذيرية. وتشمل هذه العروض التي تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، أو أساليب الضغط أو الوعود غير الواقعية بالعائدات. قال متخصصون في هذا المجال إن القليل من الواجبات المنزلية يمكن أن يوفر الكثير من المال والصداع.
يايا فانوسي، مدير سياسة مكافحة غسيل الأموال والمخاطر السيبرانية في مجلس التشفير للابتكار، تعرض مؤخرًا للاحتيال على أحد أفراد العائلة من قبل محتال العملات المشفرة. أعلنت الشركة، التي يُفترض أنها أسسها عالم رياضيات معروف، عن عائد استثماري مضمون بنسبة 150%. قامت Fanusie ببعض البحث نيابة عن قريبها ووجدت أن عالم الرياضيات المفترض أنه ليس لديه سوى بضع عشرات من المتابعين على LinkedIn. كان Fanusie أيضًا متشككًا بسبب ضمان الاستثمار النبيل ولأنه طُلب من قريبه التواصل مع الشركة عبر تطبيق WhatsApp، وهو تطبيق مشفر من طرف إلى طرف ويوفر للمحتالين حماية إضافية.
وقال فيلاسكيز إن هناك علامة حمراء أخرى تتمثل في ما إذا كانت إحدى المنظمات التي تطلب الأموال تدعي أن العملات المشفرة هي خيار الدفع الوحيد. “سأكون حذرًا للغاية بشأن أي معاملة حيث الطريقة الوحيدة التي يمكنك من خلالها الدفع هي من خلال العملة المشفرة.”
قم بإجراء بحث تفصيلي حول الرموز الجديدة وشركات العملة المشفرة
توصي Fanusie المستثمرين المحتملين بالبحث في الإنترنت عن معلومات أساسية عن أي شركة يفكرون في التعامل معها، بما في ذلك مكان تسجيلها ومتى. كما أنه يحث المستثمرين المحتملين على التحقق من شركة فينسين موقع إلكتروني لتحديد ما إذا كان المزود الذي يفكرون فيه خاضعًا للتنظيم باعتباره شركة خدمات مالية. إذا كانت الشركة تدعي أنها شركة استثمارية، فمن الجدير التحقق منها مع ثانية وقال لمعرفة ما إذا كان مسجلا.
وقال: “لا يمكنك أن تأخذ ما يقولونه على أساس الإيمان”.
يجب على المستثمرين المحتملين أيضًا أن يأخذوا الوقت الكافي للتأكد من شرعية أي عملة رقمية يفكرون في شرائها. إذا لم يكن الرمز المميز مدرجًا في أحد المواقع الرئيسية، فقد لا يكون شرعيًا أو قد يكون غامضًا وبالتالي أكثر خطورة. إحدى طرق التحقق من شرعية الرمز المميز هي البحث عنه في مواقع تتبع الأسعار مثل كوين جيكو أو CoinMarketCap.
قال فانوسي: “في كثير من الأحيان، إذا قمت بالقليل من التحقق… تكتشف أن الأمور ليست دائمًا كما تبدو”.
