يستخدم بنك كامبريدج والمقاطعات ومقره ليستر منصة الوسيطة الحديثة من SnapLogic لمساعدتها على طرد العمليات اليدوية.
عمل الرئيس التنفيذي للتحول (CTO) ديفيد هولتون في البنك الذي يبلغ عمره 10 سنوات لمدة أربع سنوات وهو مسؤول عن دمج المزيد من التكنولوجيا في البنك وعملياته. يعمل بنك كامبريدج والمقاطعات بشكل رئيسي في أسواق التمويل العقاري وتمويل الأصول التي تخدم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs).
يقول هولتون، الذي يصف العمل مع سنابلوجيك بأنه “محاولة إعادة تصور أعمال تمويل الأصول”، بما في ذلك التمويل الذي تحتاجه الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تحتاج إلى شراء الآلات: “تم إنشاء مصرفنا في المقام الأول من خلال عدسة الاكتتاب اليدوي لتقييم الأشياء التي كانت أصعب قليلا، لكننا اعتقدنا أنه يمكننا التغلب عليها”.
في حين أن غالبية الميزانية العمومية للبنك تغطي العقارات، يقول هولتون إن مقترحات تمويل الأصول يدوية للغاية: “الكثير من الفوائد التي تعود على وسيطك أو عميلك هي السرعة، لذا فإن القدرة على العودة بسرعة هي عامل تمييز تمامًا، لكننا نجد هذا صعبًا للغاية مع عملية يدوية للغاية”.
وفقًا لهولتون، فإن العمل مع SnapLogic مكّن البنك من إزالة الكثير من عمليات التكامل من نقطة إلى نقطة بين الأنظمة التي كان يحتاجها سابقًا، مما تخلص من الكثير من العمل اليدوي الذي كان موظفوه يقومون به عندما يقوم SnapLogic بربط مصادر البيانات.
على الرغم من أن عمر البنك يبلغ 10 سنوات فقط، إلا أنه تطور خلال هذه الفترة، مما يعني أن بعض أنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة به قد لا تعمل بالطريقة التي يعمل بها البنك حاليًا. لقد أمضى هولتون السنوات القليلة الماضية في الاستفادة من خبرة البنك في فهم العمليات التجارية. ويقول: “لقد انجرفت الأمور إلى عملية لم نعد بحاجة بالضرورة إلى القيام بها”.
كان النظام القديم يحتاج إلى حل بديل للوصول إلى البيانات – وهو متاح الآن باستخدام SnapLogic – مما يعني أنه كان لا بد من إعادة النظر في عملية الأعمال. “في بعض النواحي، ترشيد العملية ويضيف هولتون: “إنها لا تقل أهمية عن التكنولوجيا الجديدة”.
الشراكة على أساس قيمة الأعمال
يصف هولتون الطريقة التي كان البنك يعمل بها مع SnapLogic كشراكة: “عندما أعمل مع SnapLogic، فإنني أنظر إلى نتائج الأعمال التي أريد تحقيقها، ثم أطلب منهم مساعدتي في تحقيق ذلك بدلاً من تحديد مجموعة مفصلة للغاية من متطلبات العمل لإنشاء عنصر واجهة مستخدم. وهذه طريقة عمل مختلفة تمامًا.”
على سبيل المثال، يقول هولتون إن البنك دخل في شراكة مع SnapLogic في عمل محدد يبحث في الذكاء الاصطناعي الوكيل: “لقد انضم إلينا خبراء SnapLogic بفعالية لمساعدتنا في البناء على بيئة الذكاء الاصطناعي الخاصة بهم لأن هذه تقنية ناشئة. لذلك، نحن نستفيد من خبراتهم”.
“إن أي نظام ذكاء اصطناعي أقوم بإحضاره يجب أن يمكّن زملائي من القيام بالمزيد [face-to-face interation]، وليس أقل”
ديفيد هولتون، كامبريدج وبنك المقاطعات
وفي مناقشة إمكانيات الذكاء الاصطناعي في البنك، يقول هولتون: “من الواضح أن هناك الكثير من السرد حول المخاطر، التي تحتاج إلى إدارتها وفهمها بشكل أكبر بكثير”. في حين أن بعض البنوك قد تعتبر روبوتات الدردشة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي بمثابة تفاعلات عبر الإنترنت مع عملائها، يقول هولتون إن كامبريدج وبنك المقاطعات يعتقدان أن القيمة الحقيقية التي تقدمها هي في التفاعل البشري المباشر مع عملائها، مضيفًا: “أي نظام ذكاء اصطناعي أقوم بإحضاره يجب أن يمكّن الزملاء من القيام بالمزيد من ذلك، وليس أقل”.
لا يرى هولتون أن الذكاء الاصطناعي سيحل محل البشر في الحوار والعلاقة مع عملاء البنك. ومع ذلك، يقول: “أنا أرى الذكاء الاصطناعي يحل محل البشر في المعالجة والمهام غير ذات القيمة المضافة الضرورية لتزويد العميل بما يحتاج إليه. “هذه هي المهام التي يجب أن تتم في الخلفية، وهو ما يعني بالنسبة لهولتون أن العميل لا يراها بالضرورة ذات قيمة.
نظرًا لوجود الكثير من الضجيج حول الذكاء الاصطناعي، يعتقد هولتون أن قادة تكنولوجيا المعلومات والأعمال بحاجة إلى فهم شامل لمقترحات الأعمال والعميل. ويقول إن هذا الفهم لا يقل أهمية الآن في عصر ابتكار الذكاء الاصطناعي كما هو الحال في موجات التكنولوجيا السابقة، مثل الابتكار الرقمي.
ويقول: “يجب أن تكون واضحًا جدًا بشأن عرض عملك قبل أن تبدأ رحلة الذكاء الاصطناعي”. “هناك خطر يتمثل في أنه إذا لم تقم بإعداد كشكك في البداية وتفهم حقًا ما يقدره عملاؤك وما تقدره في عرضك، فقد ينتهي بك الأمر إلى السير على الطريق نحو مزيد من الكفاءة واستخدام وكيل الذكاء الاصطناعي لتحقيق ذلك.”
وكما يشير هولتون، إذا استبدلت الشركات عددًا كبيرًا جدًا من المرافق والمهام بوكلاء الذكاء الاصطناعي، فقد يبتعد العملاء فعليًا.
