ما هو إجمالي المخاطر؟
إجمالي المخاطر هو تقييم يحدد جميع عوامل الخطر المرتبطة بمتابعة مسار عمل محدد.
تاريخياً، كانت المخاطر تُعالج غالباً بمعزل عن بعضها البعض، مع القليل من الاهتمام لطبيعتها المترابطة. ومع ذلك، في عالم الأعمال المعاصر، مفهوم تقييم المخاطر وتحولت الإدارة من وظيفة منعزلة ورجعية إلى نظام استباقي ومتكامل.
لقد حدث التغيير بسبب التعقيد المتزايد لل العولمةوالتقدم التكنولوجي والتحولات الاجتماعية والسياسية التي خلقت شبكة معقدة من التهديدات والفرص المحتملة. يتطلب المشهد المتطور اتباع نهج شامل تجاه المخاطر، حيث يتم في وقت واحد تقييم جوانب متعددة من عدم اليقين وإدارتها ومراقبتها.
في وقت حيث تواجه الشركات شكوكا غير مسبوقة، من الأوبئة العالمية إلى التحولات التكنولوجية السريعة، يصبح فهم وإدارة المخاطر الإجمالية أمرا بالغ الأهمية. يمكن للشركات التي تتبنى رؤية شاملة أن تتوقع التحديات وتخفف من السلبيات المحتملة وتستغل المخاطر كحافز لتحقيق النجاح. ابتكار والنمو. وتلك التي لا تتكيف مع البيئة الحالية تخاطر بالتقادم والإضرار بالسمعة والانتكاسات المالية الكبيرة.
فهم أنواع المخاطر التي تشكل المخاطر الكلية
إن تطوير فهم شامل للمخاطر أمر لا غنى عنه. وبالتالي، فمن الأهمية بمكان تشريح المكونات التي تشكل المخاطر الإجمالية. يعد هذا التصنيف ضروريًا لأنه يزود الشركات بنشر استراتيجيات إدارة المخاطر المستهدفة لكل نوع من أنواع المخاطر، مما يضمن المزيد من الفعالية تخفيف المخاطر.
تشمل فئات المخاطر الأساسية ما يلي:
- المخاطر الاستراتيجية. هذه هي المخاطر الناجمة عن القرارات التشغيلية التي تتخذها المنظمة. قد تشمل جوانب مثل عمليات الدمج والاستحواذالدخول إلى أسواق جديدة أو اتخاذ قرارات تتعلق بتطوير المنتج.
- المخاطر التشغيلية. المخاطر التشغيلية تتعلق بالعمليات الداخلية والأنظمة والأشخاص والأحداث الخارجية. يمكن أن تشمل الأمثلة الموردين الاضطرابات، خروقات البيانات أو الاحتيال الداخلي.
- المخاطر المالية. تشمل المخاطر المالية المخاطر المرتبطة بالهيكل المالي للشركة والمعاملات التي تقوم بها الشركة والأنظمة المالية المعمول بها. ويمكن أن تشمل تقلبات العملة، وتغيرات أسعار الفائدة أو مخاطر السيولة.
- الامتثال والمخاطر التنظيمية. هذه تنشأ من النقص المحتمل في امتثال مع اللوائح أو انتهاكات القوانين في الولايات القضائية التي تعمل فيها الشركة. ويمكن أن تنبع هذه من التغييرات في قوانين العمل أو اللوائح البيئية أو المعايير الخاصة بالصناعة.
- مخاطر السمعة. هذه هي المخاطر المرتبطة بالضرر المحتمل لسمعة الشركة. ويمكن أن تنشأ من مجموعة متنوعة من المصادر، بما في ذلك الدعاية السلبية أو سحب المنتجات أو الخلافات العامة.
- المخاطر البيئية والمجتمعية. وتدور هذه المخاطر حول تأثير الشركة – المباشر وغير المباشر – على البيئة والمجتمع. وقد تشمل قضايا مثل التدهور البيئي أو انتهاكات المسؤولية الاجتماعية أو عدم التوافق معها الاستدامة الأهداف.
ومن خلال تحديد وتصنيف أنواع المخاطر هذه، يمكن للشركات تطوير نهج متعدد الأوجه لإدارة المخاطر، مما يضمن معالجة كل خطر بالخصوصية والشمول الذي يتطلبه.
قياس المخاطر الإجمالية
بعد تحديد فئات المخاطر المختلفة، فإن الخطوة التالية هي تحديد كل فئة من فئات المخاطر. لتسخير مفهوم المخاطر الإجمالية بشكل حقيقي، يجب أن تكون الشركات بارعة في قياس كل جانب من جوانب المخاطر، وتقييم تأثيرها المحتمل ثم دمج هذه القياسات في خطة متماسكة. ملف خطر.
لا تساعد عملية قياس المخاطر الإجمالية في تحديد الأولويات فحسب، بل تساعد أيضًا في تخصيص الموارد لتخفيف المخاطر. ال تشمل الطرق المختلفة لقياس إجمالي المخاطر ما يلي:
- تقييم المخاطر. ينبغي لهذه العملية تبدأ بتقييم شامل للمخاطر، والذي يتضمن تحديد المخاطر المحتملة، وتحديد احتمالية حدوثها وتقييم تأثيرها المحتمل. وينبغي أن تكون هذه عملية مستمرة، وأن تتكيف مع تغير مشهد الأعمال.
- تحليل كمي. استخدام الأدوات الإحصائية والنماذج المالية لتحديد المخاطر، وخاصة المالية منها. تحليل كمي قد يشمل تطبيق نماذج القيمة المعرضة للخطر أو تحليل الحساسية أو اختبار الضغط.
- التحليل النوعي. بالنسبة للمخاطر التي يصعب قياسها، مثل المخاطر المتعلقة بالسمعة أو المخاطر البيئية، يتم استخدام الأساليب البيانات النوعية يجب أن تستخدم. يمكن للاستطلاعات وآراء الخبراء ومجموعات التركيز أن توفر رؤى حول التداعيات المحتملة وتصورات أصحاب المصلحة لهذه المخاطر.
- التحليل الكلي. توحيد قياسات المخاطر الفردية للحصول على نظرة شاملة لتعرض الشركة للمخاطر. أدوات مثل إدارة مخاطر المؤسسة يمكن للأنظمة توفير منظور متكامل.
- المرجعية. قد يكون من المفيد مقارنة ملف تعريف مخاطر المنظمة مع أقرانها في الصناعة أو المعايير الأفضل في فئتها عبر المرجعية. يمكن أن يساعد هذا الفهم السياقي في تحديد مجالات التحسين أو النقاط العمياء المحتملة.
- حلقات ردود الفعل. يٌرسّخ ردود الفعل حلقة آليات لنقل الأفكار بشكل مستمر من قياسات المخاطر إلى استراتيجية المنظمة وعملياتها. وهذا يضمن بقاء المنظمة رشيق والاستجابة للمخاطر الناشئة.
ومن خلال القياس المنهجي للمكونات المتعددة لإجمالي المخاطر، لا تستطيع الشركات قياس حالتها الحالية فحسب التعرض للخطرولكن أيضًا التنبؤ بنقاط الضعف المحتملة، مما يوفر أساسًا شاملاً لاتخاذ القرارات الإستراتيجية.
الآثار المترتبة على إدارة المخاطر الشاملة
عند الانتقال من القياس إلى تطبيق إجمالي المخاطر، هناك العديد من الآثار، لا سيما في عملية صنع القرار و تخطيط استراتيجي. إن التعامل مع هذه الآثار يمكن أن يشكل الفارق بين منظمة مرنة وأخرى عرضة للتحديات غير المتوقعة.
ومن خلال توفير صورة شاملة لجميع المخاطر المحتملة، فإن إجمالي المخاطر يوجه المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة في اتخاذ خيارات مستنيرة، سواء كانت تتعلق بالمشاريع الجديدة أو عمليات الدمج أو حتى أنشطة إعادة الهيكلة. وتضمن الصورة الكبيرة للمخاطر الإجمالية عدم اتخاذ القرارات بشكل منعزل، بل ترتكز على فهم شامل لمشهد المخاطر في المنظمة.
على سبيل المثال، بالنسبة للمتخصصين في مجال التمويل، فإن فهم المخاطر الإجمالية يفيد استراتيجيات الاستثمار من خلال تسليط الضوء على المخاطر والفرص المحتملة. علاوة على ذلك، عندما تتطلع الشركة نحو التوسع، مثل أسواق جديدة أو خطوط إنتاج جديدة، يمكن لتحليل المخاطر الإجمالية التنبؤ بالتحديات المحتملة، مما يضمن تخصيص رأس المال بكفاءة وفعالية. العائد على الاستثمار تم تعظيمه.
بالإضافة إلى ذلك، فإن النهج الشامل للمخاطر الإجمالية يعترف بالترابط بين المخاطر المختلفة. على سبيل المثال، قد تشكل المخاطر المالية في أحد الأسواق خطرًا على سمعة العلامة التجارية عالميًا. ومن خلال اعتماد رؤية بانورامية، يمكن للشركات صياغة استراتيجيات تعالج هذه التحديات المترابطة.
وأخيرا، يجب أن يتم اتباع نهج شامل جنبا إلى جنب مع التنويع. سواء كانت محفظة استثمارية أو عمليات عالمية للشركة، فإن نشر الأصول أو العمليات عبر مجالات متنوعة يمكن أن يخفف من الخسائر المحتملة. ومن خلال عدم وضع كل البيض في سلة واحدة، تستطيع الشركات توفير الحماية بشكل أفضل ضد الاضطرابات غير المتوقعة.
استراتيجيات وأدوات لإدارة المخاطر الشاملة
عند تحليل المخاطر الإجمالية، قد تصاب العديد من المنظمات سريعة النمو بالإرهاق عند محاولة التأكد من جميع المخاطر والفرص التي تواجه مؤسستهم.
ولحسن الحظ، تتوفر مجموعة من الأدوات والاستراتيجيات المتطورة تحت تصرف الشركات لإدارة المخاطر الإجمالية. تحليلات متقدمة, نماذج التنبؤ المعتمدة على الذكاء الاصطناعي ويمكن لمنصات برمجيات إدارة المخاطر أن تساعد المؤسسات على تتبع المخاطر الناشئة وقياسها وحتى التنبؤ بها.
وفي الوقت نفسه، تساعد عمليات تدقيق المخاطر المنتظمة وتخطيط السيناريوهات ومحاكاة الأزمات المؤسسات على الاستعداد لمواجهة التحديات المتنوعة قبل حدوثها، مما يجعل التخفيف من آثارها والتعافي منها أسهل.
في جوهره، فإن مجال إدارة المخاطر الشاملة يتجاوز مجرد تحديد المخاطر المحتملة والتخفيف من حدتها. إنها أداة استراتيجية، عندما يتم سحبها بفعالية، يمكنها توجيه المؤسسات نحو النمو والمرونة والنجاح المستدام في مشهد أعمال لا يمكن التنبؤ به بشكل متزايد.
تعلم كيف أ خريطة المخاطر يساعد في تحديد المخاطر وترتيب أولوياتها، ومعرفة كيفية القيام بذلك تنفيذ إطار إدارة المخاطر في المؤسسة. اكتشف ال خطوات عملية إدارة المخاطر، واقرأ عنها الإخفاقات الشائعة في إدارة المخاطر وكيفية تجنبها.
