البنوك لتبادل بيانات الاحتيال مع شركات التكنولوجيا في التعاون بين القطاعات

تجتمع البنوك وشركات التكنولوجيا في مبادرة لتبادل المعلومات حول الاحتيال لمنحهم رؤية الهجمات المستهدفة للعملاء.

يعد التعاون جزءًا من الطيارين المخابرات في Scams Scams UK ، والذين جمعوا بنوك مثل HSBC و Natwest و Santander مع شركات التكنولوجيا Amazon و Google و Meta.

شركة الاتصالات المتنقلة Three و BT و Challenger Bank Monzo و Lloyds Bank و Tech Giant Meta هي من بين الأعضاء الذين نشروا توقف عن الاحتيال في التصريح المشترك في المملكة المتحدة.

وفقا للبيان المشترك: “[This year] يقدم فرصة فريدة للتعاون. من خلال STOP SCAMS UK ، انضمت شركات التكنولوجيا وشركات الاتصالات ومقدمي الخدمات المالية إلى مشاركة التكنولوجيا والبيانات والذكاء لمكافحة المحتالين على المنصات التي تعمل فيها ، مما يساعد على تعزيز ثقة المستهلك وتعزيز النمو الاقتصادي. “

“باتباع دليل ناجح للمفهوم ، قمنا بتطوير سلسلة من الطيارين من البيانات والذكاء الذين يثبتون أننا نستطيع أن نتقدم على المحتالين. الآن يمثلون لحظة التسريع والبناء والحجم”.

وفقا لوقف الاحتيال في المملكة المتحدة ، احتيال تمثل 41 ٪ من جميع الجرائم في إنجلترا وويلز ، “يتطلب الكشف الفعال والوقاية التعاون بين الصناعة والحكومة وإنفاذ القانون”.

وقال جيمس باباج ، المدير العام (التهديدات) في الوكالة الوطنية للجريمة ، إن STOP SCAMS UK “تمكين ودعم تبادل البيانات لمنع الجريمة”.

وقال “يستهدف الضحايا في المملكة المتحدة المحتالين على نطاق صناعي ، سواء من داخل البلاد أو من الخارج”. “رداً على ذلك ، تعمل الوكالة الوطنية للجريمة عن كثب مع شركاء في جميع أنحاء العالم لتعطيل المحتالين ومعالجة إساءة استخدام عوامل التمكين الإلكترونية والمالية التي يعتمدون عليها”.

وقال إن الشراكات بين القطاعين العام والخاص أمر حيوي لمنع المحتالين من الاحتيال على الأشخاص والشركات.

كانت هناك دعوات لشركات التكنولوجيا للمشاركة مع البنوك بعض العبء على التكلفة العالية للاحتيال المنبثقة عبر الإنترنت. في عام 2021 ، آن بودين ، مؤسس ورئيس تنفيذي سابق من بنك ستارلينج ، دعا للتعاون بين القطاعات لتدوين الاحتيال على دفع الدفع (APP) المعتمد.

في منشور المدونة في ذلك الوقت ، قال بودين إن القطاعات الأخرى يجب أن تتحمل بعض المسؤولية عن عمليات احتيال التطبيق ، وخاصة منصات التواصل الاجتماعي. “البنوك تستثمر مليارات الجنيهات في معالجة الجريمة الاقتصادية ، لكن لا يمكننا إيقافها بمفردنا” ، كتبت.

“في كثير من الأحيان ، [social media] يتم استخدام الحسابات للإعلان عن ‘البغال المال“لأغراض غسل الأموال ، وبيع بيانات الهوية وبطاقات الائتمان المسروقة ، والتصيد ، والاحتيال على الاستثمار وهمية ، واحتيال الانتحال.”

وقال بودين إن البنوك “يبدو أنها أصبحت مؤلفًا من جميع أنواع الاحتيال التي ليست بالفعل احتيالًا ماليًا على الإطلاق”.

بصفتنا عضوًا مؤسسًا في Stop Scams UK ، نرحب بفرصة العمل مع قطاعات التكنولوجيا والاتصالات السلكية واللاسلكية والمنظمين والحكومة وإنفاذ القانون لمكافحة الاحتيال