سيتم دمج منصة البيانات الخاصة بها مع كل قناة خدمة مصرفية ، ومن خلال الذكاء الاصطناعي ، ستوفر خدمات مخصصة للعملاء.
على سبيل المثال ، استخدام الذكاء الاصطناعى في خدمات العملاء chatbots والمساعدين الظاهري لتوفير الدعم على مدار 24 ساعة ، في حين يمكن بناء الخبرات المصرفية الشخصية من خلال تحليل بيانات العميل. يتم أيضًا استخدام الذكاء الاصطناعي بشكل متزايد بشكل استباقي ، وليس بشكل تفاعلي ، توقع احتياجات العملاء بدلاً من انتظار الاستفسارات.
بدأ مشروع نقل منصة البيانات إلى AWS في يوليو 2024 ، بدعم من مورد خدمات تكنولوجيا المعلومات الهندي Hcltech. تم اختبار أكثر من 61000 “خط أنابيب بيانات” أثناء الترحيل.
قرارات الذكاء الاصطناعي
يتخذ Commbank حوالي 55 مليون قرار يوميًا باستخدام الذكاء الاصطناعى ، وفقًا لقيادة البنك لمنصات البيانات ، تيري ساذرلاند.
لدينا أكثر من 2000 نموذج من الذكاء الاصطناعي يتغذى على حوالي 157 مليار نقطة بيانات ، مما يجعل Commbank أحد أكبر مستخدمي الشركات في أستراليا
تيري ساذرلاند ، commbank
وقالت: “إن ترحيل بياناتنا إلى السحابة يعد علامة فارقة للبنك”. “لدينا أكثر من 2000 نموذج من الذكاء الاصطناعي يتغذى على حوالي 157 مليار نقطة بيانات ، مما يجعل Commbank أحد أكبر مستخدمي الشركات في البلاد.”
وقالت ساذرلاند إن نقل جميع بيانات البنك إلى السحابة سيسمح لها بتبسيط مكدس التكنولوجيا الخاص به ، وتقليل البصمة الممتازة على البيانات وعمليات الحجم عند الطلب.
وأضافت: “امتلاك أسس البيانات المناسبة ، المبنية على التكنولوجيا المتقدمة ، يمكّن CommBank من إطلاق إمكاناته الكاملة مع الذكاء الاصطناعى و Aisteric AI”.
وافق جيمي سيمون ، مدير الخدمات المالية في AWS في أستراليا ونيوزيلندا. وقال: “تمثل هذه الترحيل علامة فارقة مهمة وتوفر الأساس لـ Combank لتسريع الاستخدام المبتكر للمنظمة العفوية والوكيل الذكاء الاصطناعي لتقديم تجارب أفضل للعملاء والموظفين”.
استراتيجية الذكاء الاصطناعي
يذهب استخدام الذكاء الاصطناعي في البنوك بشكل أعمق بكثير في المنظمات ، مع تطبيقه في مجالات مثل تقييم المخاطر ، واكتشاف الاحتيال وأتمتة العملية.
لكن الأبحاث الحديثة من مجموعة بوسطن الاستشارية ، قدمت في حساب الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية تقرير ، وجد أن 25 ٪ فقط من البنوك العالمية تستخدم الذكاء الاصطناعي بشكل استراتيجي من خلال تضمينها في المنتجات والعمليات ومشاركة العملاء لتعزيز الميزة التنافسية.
وقال التقرير: “لا يزال معظمهم عالقين في الطيارين الذين لا يملكون أي طريق واضح إلى الحجم”.
ذكرت أن إحدى المشكلات كانت حقيقة أن معظم البنوك تفتقر إلى البنية التحتية لتوسيع نطاق الذكاء الاصطناعي. وقال التقرير: “إن الأنظمة القديمة والبيانات المجزأة وقدرات التزامن غير الكافية تمنع تطبيقات الذكاء الاصطناعى المتكاملة في الوقت الفعلي. يتطلب تحديد هذه الثغرات استثمارًا كبيرًا والالتزام على المستوى التنفيذي”.
في المملكة المتحدة ، يتتبع بنك إنجلترا وسلطة السلوك المالي كيف تستخدم شركات الخدمات المالية في المملكة المتحدة منظمة العفو الدولية والتعلم الآلي. وجدت نتائج دراسة استقصائية لـ 120 شركة أن ثلاثة أرباع تستخدم بالفعل شكل من أشكال الذكاء الاصطناعى في عملياتها. وشمل ذلك جميع البنوك الكبيرة والمملكة المتحدة وشركات التأمين ومديري الأصول الذين استجابوا ، وتمثل زيادة بنسبة 53 ٪ في نفس المسح في عام 2022.
وجد مسح بنك إنجلترا أن 41 ٪ يستخدمون الذكاء الاصطناعي لتحسين العمليات الداخلية ، بينما يستخدم 26 ٪ منظمة العفو الدولية لتعزيز دعم العملاء.
