أكمل بنك إنجلترا استبدال “Heat Heart” في النظام المالي في المملكة المتحدة ، ويحقق تقدمًا جيدًا في هدفه المتمثل في توفير “عمليات صامتة”.
استبدالها تسوية الإجمالية في الوقت الحقيقي (RTGS) نظام ، الذي يعالج 800 مليار جنيه إسترليني من المدفوعات يوميًا ، أصبح الآن مباشرًا ، بعد مشروع مرحى بدأ بخطط مبكرة في عام 2017.
في ذلك الوقت ، أنشأ جزء البحث من المشروع خمسة أهداف عريضة: مرونة أعلى ، وصول أوسع ، وإمكانية التشغيل البيني الأوسع ، وتحسين وظائف المستخدم وإدارة المخاطر من طرف إلى طرف.
تقوم RTGS بتسوية المدفوعات التي تم إجراؤها على الأنظمة بما في ذلك نظام المدفوعات الآلي للمنزل (Checs) وخدمات المقاصة الآلية للمصرفيين (BACS). لقد كان قيد الاستخدام منذ عام 1996 ، وهو ضروري لضمان تدفقات الأموال في الاقتصاد.
عندما انتقل العمل حقًا في مشروع استبدال RTGS ، في عام 2019 ، قال البنك إنه سيتحول من النظام الذي يبلغ من العمر 23 عامًا في أ هجرة “الانفجار الكبير” في عام 2025. تم الانتهاء من هذا الآن دون عناوين الصحف ، وهو انعكاس لشعار المنظم لـ “العمليات الصامتة” ، مما يعني أن لا أحد يلاحظ عندما يفي بأهدافه ويعمل الأمور 99.95 ٪ من الوقت.
تم استبدال أنظمة اليوم بمجموعة من التقنيات الجاهزة ومحرك أساسي مكتوب في المنزل في المركز.
في عام 2023 ، قالت فيكتوريا كليلاند ، المديرة التنفيذية للخدمات المصرفية والمدفوعات والابتكار في بنك إنجلترا ، الذي يرأس المشروع من جانب العمل ، إن “Big Bang Big” قد اختارت ، لأن RTGs هي ليدجر الأساسي الذي يدعم المعاملات المدفوعة ، بقيمة مئات من المليارات من اليوم ، والمنظم لا ترغب [finance firms] على ذلك بينما الآخرين ليسوا “.
قليلون خارج قطاع التمويل قد لاحظوا ما كان مشروعًا ضخمًا لمدة ثماني سنوات ، وهو قيادة CIO والتكنولوجيا ناثان مونك يوصف بأنه “جحيم رحلة”.
في عام 2017 ، توصل البنك إلى أ مخطط تلك المجموعة خارج الأهداف الرئيسية من النظام لاستبدال RTGs Legacy ، وبعد عام ، تم إحضار Monk على متنها. في ذلك الوقت ، تم تجنيده لترأس تطبيق التكنولوجيا في المشروع ، وتم تصنيعه قبل عامين.
انضم عندما قرر بنك إنجلترا الخروج إلى السوق والعثور على شريك. في عام 2019 ، ذلك تم تعيين Accenture كشريك توصيل التكنولوجيا لتنسيق استبدال RTGs.
صامت “الانفجار الكبير”
لقد تم بثه أخيرًا في أبريل من هذا العام ، عندما تم الانتهاء من محرك التسوية الأساسي الجديد. “هذا هو” القلب النابض “وحيث كل المنطق حول كيفية تسوية جميع المدفوعات [sits]قال مونك.
هذا يشير إلى الانتهاء من الاستبدال ، وقال إن الأمور تعمل بسلاسة منذ ذلك الحين. وقال مونك: “كانت العمليات الصامتة دائمًا شعارنا ، وكان لدينا شهرين تحت أحزمةنا”. “لا يزال الأمر مبكرًا نسبيًا مع منصة جديدة معقدة ، لكننا نحرز تقدمًا جيدًا.”
كان تعقيد ومقياس المشروع تحديًا هائلًا هندسيًا ، حيث يبلغ عدد محترفي تكنولوجيا المعلومات حوالي 500 من محترفي تكنولوجيا المعلومات.
يرى النظام الجديد أنه يبتعد عن تقنيات الحاسبات المركزية التقليدية التي سادت بين المؤسسات المالية ، وذلك باستخدام “تقنيات أكثر وحدات ، مقترنة بشكل فضفاض” ، وفقًا لمونك.
وقال: “إنه نظام بيئي للمنتجات ، وأفضل منتجات من الأنواع ، ثم قمنا ببناء الكود للنواة لأنفسنا ، لأنه لا يوجد شيء خارج الرف الذي تلبي متطلباتنا أو احتياجاتنا”. “إنها تنتقل من التكنولوجيا القديمة ، وتتبنى تقنيات جديدة ، ولكن بعد ذلك يتم بناؤها من خلال المنتجات الجاهزة مع جوهر مخصص.”
ضرب المشروع عقبة في وقت مبكر ، عندما ، مثل كل منظمة أخرى ، واجهت اضطرابًا مرتبطًا بالوباء-ولكن لم تكن كل مؤسسة تقوم بإجراء عملية جراحية في القلب المفتوحة على البنية التحتية المالية الحرجة في الدولة. قال مونك: “لقد اضطررنا إلى التنقل في بعض الصدمات الكبيرة”. “ركضنا مباشرة إلى Covid-19 ، لذلك كان هذا تحديًا حقيقيًا في البداية. كنا نحاول نشر بنية تحتية جديدة ، حيث لا يمكن للناس أن يكونوا في نفس المبنى.” كما كان لديه نقص في المعدات للتنقل نتيجة لتأثير Covid-19 على قطاع الخدمات اللوجستية.
وقال إن التأخير في مشروع بهذا الحجم والأهمية للاقتصاد معقد للغاية ويتطلب حل كبير لحلها. وقال مونك: “إنها ليست مجرد حالة أنه إذا حدث شيء ما ، فسنذهب بعد ذلك ونعلن عن موعد جديد ، علينا أن نذهب وإعادة تأكيد ذلك مع جميع المشاركين ومع المؤسسات المالية الأخرى في جميع أنحاء العالم”.
عملية شراء الصناعة
التنسيق مع قطاع التمويل أمر بالغ الأهمية. قام البنك بقطع عمله لضمان انضمامها إلى الصناعة بأكملها في رحلة التحديث. في الواقع ، وفقًا لمونك ، كان هذا “أحد التعقيدات الكبرى” للبرنامج ، “لأنه ليس فقط نغير شيء ما ، يتعين علينا التغيير مع الصناعة”.
على سبيل المثال ، كجزء من المشروع ، انتقلوا إلى أحدث معيار المراسلة المالية الدولية ISO 20022 ، مما يعني أن على البنوك نفسها تغيير طريقة عمل أنظمتها.
وقال إن منظمات مثل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي والبنك المركزي الأوروبي وشبكة المدفوعات السريعة تجري كلها تغييرات ، والتي يحتاج بنك إنجلترا “للتنقل”.
وأضاف مونك: “إنه مشهد معقد للغاية عندما نحاول الحصول على تغييرات البنية التحتية في السوق الكبيرة”. “نحن بحاجة إلى العمل مع هذه المعاهد الأخرى في جميع أنحاء العالم من أجل التأكد من أننا نستطيع جميعًا الهبوط بأمان وإعطاء المشاركين الأساسيين الوقت الذي يحتاجون إليه حتى يتمكنوا من العمل معنا.”
إنها تعقيدات مثل هذه التي تجعلها أكبر مشروع يعمل على الإطلاق ، و “واحد من أكبر بنك إنجلترا الذي فعله”.
اليوم ، لديها حوالي 100 تقنية تعمل مع النظام على أساس يومي ، وعبء العمل ثقيل. وقال: “لدينا خريطة طريق كاملة ، ثم لدينا تطورات مستقبلية ؛ كل الترقيات والترقيات”. “يتطلب الأمر الكثير من الطاقة والجهد للحفاظ على المنصة وتشغيلها أو تغذيتها وسقيها ، كما أسميها. ثم لدينا فرق التغيير التي تغير أيضًا القدرات المحيطة بها.”
كانت هذه القدرات المستقبلية هي السبب الرئيسي لبناء المنصة في المقام الأول ، وفقًا لمونك. سيتم تحقيق مكاسب الكفاءة ، على سبيل المثال ، انخفاض في متطلبات المركز الإلكتروني للنظام ، لكنه قال: “يتعلق الأمر بكيفية تحسين المرونة والأمان ، ولكن ليس بالضرورة تلعب في كل شيء ، لكنه يستفيد من المنصة للابتكار المستقبلي وتمكيننا من الحفاظ على تحديثه.
“نحن نعمل حاليًا مع الصناعة من أجل فرص مثيرة أخرى ، ونحن نتطلع إلى الاستفادة من النظام الأساسي الجديد للابتكار واستخدامه.”
“لقد كان عيد ميلاده التاسع والعشرين قبل تقاعده ، لذلك كان لديه ما يقرب من 30 عامًا من التحسين والتعرق في الأصل.”
تغيير المنهجية
إنه ليس فقط النظام الأساسي الذي تم استبداله من خلال هذا المشروع ، ولكن أيضًا طرق العمل في مشاريع تكنولوجيا المعلومات.
وقال مونك: “أحد الأشياء التي كانت فرصة للقيام بها هو التراجع والاسأل ،” كيف نريد تقديم هذه الخدمات في المستقبل؟ “
وقال إن المنظمة قد انتقلت إلى أكثر من نهج متحجس ورشيق. وأضاف مونك: “لقد أنشأنا تدفقات القيمة ؛ لدينا أصحاب منتجات وفرق فنية يجلسون مع زملائنا في الأعمال التجارية مع فرق الانصهار لدينا”.
لقد غيرت أيضًا كيفية عملها مع الصناعة الأوسع ، مع تكامل أوثق. وقال: “نحن نشارك في إنشاء خرائط بحثية وتنمية مشتركة بينها وبين الصناعة الآن”.
