من المرجح أن تعمل البنوك وشركات التأمين مع الموردين لتطوير عملاء الذكاء الاصطناعي (AI) بدلاً من تطويرهم داخل الشركة.
ثلثا أكثر من 1000 مشارك في معهد أبحاث كابجيميني تقرير السحابة العالمية في الخدمات المالية 2026 قالوا إنهم يعملون مع شركاء خارجيين للحصول على خبرة في الذكاء الاصطناعي والمنصات القائمة على السحابة.
على سبيل المثال، قامت شركة Vitality بتوفير التأمين الصحي قامت مؤخرًا بتعميق علاقاتها مع Google من خلال إطلاق منصة الذكاء الاصطناعي المصممة لمساعدة ملايين الأشخاص على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن صحتهم وأسلوب حياتهم.
وفي الوقت نفسه، يهدف أكبر بنك في اليابان، مجموعة ميتسوبيشي يو إف جي المالية (MUFG)، إلى التحول إلى شركة تعتمد على الذكاء الاصطناعي من خلال استخدام الذكاء الاصطناعي الوكيل، وتغيير كيفية تعامله مع البيانات، وإبرام شراكات رئيسية مع OpenAI وSakana AI.
قال 33% فقط أنهم يعملون بنشاط على تطوير عملاء الذكاء الاصطناعي المملوكين لهم. وقال التقرير إن ما يقرب من النصف (49%) يجمعون بين التطوير الداخلي وعروض الموردين، و15% فقط يشترون وكلاء الذكاء الاصطناعي من الرفوف.
نمو ضخم قادم
وتشير تقديرات معهد كابجيميني للأبحاث إلى أن وكلاء الذكاء الاصطناعي يمكن أن يجلبوا ما يصل إلى 450 مليار دولار من القيمة الاقتصادية بحلول عام 2028، ومع نشر 10% فقط من البنوك وشركات التأمين لوكلاء الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع، هناك فرصة هائلة.
“إن اعتماد وكيل الذكاء الاصطناعي يستعد للنمو السريع حيث أن 80٪ من شركات الخدمات المالية موجودة في هذا المجال [idea] وقال التقرير: “أو مرحلة تجريبية للنشر. ومع ذلك، لا تزال هناك فرصة كبيرة يتعين علينا استغلالها”.
قال رافي خوخار، الرئيس العالمي للخدمات السحابية للخدمات المالية في كابجيميني: “تكشف بياناتنا عن تفاؤل واسع النطاق في الصناعة بأن عصر الوكلاء سيفتح الأبواب أمام أسواق جديدة، مما يشير إلى أن مرحلة جديدة من التحول تقترب منا. ولتحقيق هذه الإمكانية، يجب على المؤسسات المالية أن تتبنى نظرة طويلة المدى حيث يعمل البشر جنبًا إلى جنب مع الوكلاء. وهذا يعني فصل المادة عن الضجيج.”
وتعليقًا على التقرير، قال يورغن أولوفسون، كبير مسؤولي المعلومات في يوروكلير السويد: “يوفر وكلاء الذكاء الاصطناعي للمؤسسات المالية فرصًا كبيرة لأتمتة المهام المتكررة، وتحسين وظائف دعم العملاء والشركات، وتعزيز قابلية التوسع التشغيلي”.
حتى الآن، وجد الاستطلاع أن 75% من البنوك تستخدم وكلاء الذكاء الاصطناعي السحابي الأصليين لخدمات العملاء، و64% للكشف عن الاحتيال، و64% لمعالجة القروض، و59% لتأهيل العملاء.
وفي قطاع التأمين، يستخدم 70% وكلاء الذكاء الاصطناعي لخدمة العملاء، و68% للاكتتاب، و65% لمعالجة المطالبات، و58% لتأهيل العملاء.
وقال جيسي أنتوسيويتز، كبير مديري التكنولوجيا في شركة Liberty Mutual Insurance، والذي شارك في الاستطلاع: “يقدم الذكاء الاصطناعي بالفعل تحسينات قابلة للقياس في تجربة العملاء. بدءًا من المعالجة الأسرع إلى التفاعلات الأكثر سهولة، تعمل التكنولوجيا على إعادة تشكيل كيفية تقديم الخدمات وكيفية تفاعل العملاء مع العلامة التجارية.”
وقال ويليام تونج، أحد المشاركين في الاستطلاع، وهو نائب الرئيس الأول لخدمات مدفوعات تكنولوجيا الأعمال في كابيتال وان: “تكتسب Agentic AI الثقة في الأدوار التي تتعامل مع العملاء حيث تعمل الشركات على تعزيز السياسات والحوكمة. وتكمن الفرص في تسريع العمليات الطويلة مثل تأهيل العملاء والتجار والشركاء، وتقليص أوقات الدورات لتحويل الكفاءة ورفع تجربة العملاء الشاملة.”
جليسات الأطفال بالذكاء الاصطناعي
وعلى الرغم من الاستخدام الواسع النطاق للذكاء الاصطناعي، فقد وجد الاستطلاع أن حوالي نصف البنوك وشركات التأمين تقوم بإنشاء أدوار إشرافية للذكاء الاصطناعي، حيث يعترف 92% من المديرين التنفيذيين بنقص المهارات ذات الصلة بين قادة الأعمال. تم إنشاء أدوار المشرف والمنسق لوكلاء الذكاء الاصطناعي بواسطة 48% ممن تمت مقابلتهم.
بالإضافة إلى إنشاء أدوار إشرافية لوكلاء الذكاء الاصطناعي، تعمل 46% من البنوك وشركات التأمين على إعادة مهارات الموظفين وإعادة توزيعهم على أقسام مختلفة وفقًا لمجموعات المهارات.
قال لويد شولتز، كبير مسؤولي التكنولوجيا في شركة التأمين ماركيل: “يظل الحفاظ على وجود الإنسان على اطلاع دائم بالأمور أمرًا بالغ الأهمية، خاصة في البيئات المنظمة. تعد الثقة وقابلية التفسير والحوكمة عناصر حيوية في نشر وكلاء الذكاء الاصطناعي، مما يضمن أن الأتمتة تدعم الحكم البشري بدلاً من أن تحل محله”.
