زادت عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة بنسبة 23% في عام 2023 مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي، وفقًا لمجموعة لويدز المصرفية.
في تقرير وبجمع الحسابات المحتفظ بها في بنك لويدز وهاليفاكس وبنك اسكتلندا بين يناير وسبتمبر 2023، وجدت أن الضحايا كانوا يخسرون في المتوسط 10741 جنيهًا إسترلينيًا بسبب المحتالين، ارتفاعًا من 7010 جنيهات إسترلينية في العام الماضي. وهذا أكثر من أي نوع آخر من عمليات الاحتيال، بما في ذلك عمليات الاحتيال الرومانسية أو عمليات الاحتيال المتعلقة بالشراء.
عادةً ما يقوم ضحايا عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة بدفع ثلاث دفعات في المتوسط قبل أن يدركوا أنهم تعرضوا للاحتيال، ويستغرق الأمر حوالي 100 يوم من تاريخ المعاملة الأولى قبل إبلاغ البنك الخاص بهم بها. وبحلول ذلك الوقت، عادة ما تكون الأموال قد انتهت منذ فترة طويلة ولا يمكن للبنك استعادتها.
ووجد التحليل أيضًا أن 66% من جميع عمليات الاحتيال الاستثمارية تبدأ على وسائل التواصل الاجتماعي، ويعد فيسبوك وإنستجرام المصادر الأكثر شيوعًا. ما يقرب من ربع جميع ضحايا عمليات الاحتيال في العملات المشفرة تتراوح أعمارهم بين 25 إلى 34 عامًا، والذين غالبًا ما يغريهم الوعد المفترض “بالثراء السريع” في تداول العملات المشفرة.
كان البنك المنافس القائم على التطبيقات Revolut هو المتلقي الأكثر شيوعًا دفعات أسرع تم إجراؤها بواسطة ضحايا احتيال الاستثمار في العملات المشفرة في مجموعة Lloyds المصرفية.
قالت ليز زيجلر، مديرة منع الاحتيال في بنك لويدز: “يمكن أن يكون الاستثمار طريقة رائعة لكسب المال، ولكن عليك التأكد من أن أموالك ستذهب إلى شركة حقيقية وموثوقة”. “تعد العملات المشفرة فئة أصول عالية الخطورة وتظل غير منظمة إلى حد كبير، مما يجعلها مجالًا جذابًا لاستغلال المحتالين. إذا حدث خطأ ما، فمن غير المرجح أن تسترد أموالك.”
ال هيئة السلوك المالي (FCA) وحذر من خطورة الاستثمار في العملات المشفرة ومخاطر عمليات الاحتيال. لكن المحتالين يبذلون قصارى جهدهم لإقناع المستثمرين بأنهم مديرو استثمار صادقون.
يوضح التقرير طريقتين رئيسيتين يخدع المحتالون من خلالهما المستثمرين من خلال عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة. الأول يسمى “الوهم”، حيث لا توجد منصة استثمار حقيقية أو عملة مشفرة. الضحية، الذي يتم خداعه من قبل ما يصفه بنك لويدز بـ “مدير الاستثمار”، يتم وعوده بعوائد ضخمة من خلال حسابات استثمار وهمية أو مبالغ صغيرة من المال يتم تحويلها مرة أخرى إلى حسابه الخاص.
أما الطريقة الثانية فتعرف باسم “الاستيلاء”، حيث يتم من خلالها إنشاء حساب استثماري حقيقي من قبل الضحية أو باسم الضحية من قبل “مدير الاستثمار”، ومن ثم يتم تسليم الأموال إلى المحتالين أو إلى محفظتهم الرقمية. .
قال زيغلر: “كما هو متوقع، تعد منصات وسائل التواصل الاجتماعي هي الأرض الخصبة الرئيسية لهذا النوع من الاحتيال، حيث يعد مزيج من الإعلانات الزائفة والتأييدات المزيفة والحسابات المستنسخة مفتاحًا لأساليب المحتالين”.
“لقد حان الوقت لتحمل شركات التكنولوجيا هذه مسؤولية حماية عملائها، وإيقاف عمليات الاحتيال من المصدر، والمساهمة في استرداد الأموال عندما يتم استخدام منصاتها للاحتيال على الضحايا الأبرياء.”
