قام جاريد إسحاقمان، الذي اختار ترامب لوكالة ناسا، برهان كبير على العملات المستقرة مع Shift4
جاريد إسحاقمان، قائد المهمة، يخرج من كبسولة “دراجون” التابعة لمهمة بولاريس دون المأهولة بعد سقوطها قبالة ساحل دراي تورتوجاس، فلوريدا، بعد إكمال أول مهمة طيران فضائية بشرية قام بها رواد فضاء غير حكوميين من برنامج بولاريس.
– | أ ف ب | صور جيتي
الرئيس المنتخب دونالد ترامب اختر ل تشغيل ناساجاريد إسحاقمان، يبلغ من العمر 41 عامًا، وهو متحمس للفضاء، وكان قائدًا منذ أشهر فقط الأول في العالم مهمة مدنية بالكامل للوصول إلى المدار.
وهو أيضًا ملياردير العملات المشفرة.
إسحاقمان هو مؤسس التحول4، وهي شركة متخصصة في التكنولوجيا المالية توفر حلولاً آمنة لمعالجة الدفع للشركات. وقفز سعر سهم الشركة بنسبة 40% تقريبًا هذا العام، مما رفع قيمتها السوقية إلى 9.3 مليار دولار. بدأ إسحاقمان العمل في عام 1999 عندما كان عمره 16 عامًا أخذها للعامة في بورصة نيويورك في عام 2020
وفي منشور بتاريخ 4 كانون الأول (ديسمبر) على منصة Truth Social الخاصة به للإعلان عن الاختيار، كتب ترامب: “لقد أظهر جاريد قيادة استثنائية، وقام ببناء شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية العالمية”.
يمكن إرجاع هذا النجاح جزئيًا إلى الرهان الجريء على العملات المشفرة منذ ما يقرب من ثلاث سنوات.
داخل مقر إقامة إسحاقمان في نيويورك بالقرب من سنترال بارك، حول غرفة اجتماعات مرتفعة ذات جدران زجاجية تقع فوق منطقة المعيشة في الشقة، جلس إسحاقمان وأعضاء فريقه التنفيذي مع أليكس ويلسون وبات دافي، وهما رواد أعمال كانا في المراحل النهائية من البيع سوق التبرع بالعملات المشفرة الخاص بهم إلى Shift4. كان ذلك في أوائل عام 2022.
مع وجود سبورة بيضاء خلفهم، تحدثوا عن كيفية تطبيق التكنولوجيا القائمة على blockchain عبر أعمال شركة الدفع.
بيتكوين سجلت رقمًا قياسيًا قبل بضعة أشهر، حيث قفزت ستة أضعاف من نهاية عام 2019 حتى نهاية عام 2021. وكانت مجموعة من الرموز الرقمية تحقق عوائد ضخمة. كان السوق رغويًا، وكانت الروح المعنوية مرتفعة وكانت العملات المعدنية في أوجها.
لكن بينما ايلون ماسك كان ترويج الدوجكوين وكانت الأموال تتدفق الرموز غير القابلة للفطريات، أو NFTs، ركز كل من ويلسون ودافي وإيزاكمان على زاوية أقل جاذبية بكثير في عالم الأصول الرقمية: العملات المستقرة.
العملات المستقرة هي مجموعة فرعية من العملات المشفرة المطابقة لقيمة الأصول الحقيقية وهي مرادفة فعليًا للرموز المميزة المرتبطة بالدولار الأمريكي. واليوم، تبلغ قيمتها الإجمالية حوالي 200 مليار دولار، وغالبًا ما تُستخدم لنقل الأموال عبر الحدود بجزء صغير من تكلفة أنظمة الدفع القديمة.
وقال ويلسون، البالغ من العمر 31 عامًا، إن المجموعة حول الطاولة في منزل إيزكمان “اتفقت جميعًا على أنه من المرجح أن تصبح العملات المستقرة وسيلة تبادل منتظمة من البيتكوين أو الإيثيريوم”. لقد أرادوا بناء منتجات تستفيد من تقنية البلوكتشين ولكنها كانت غير محددة الرمزية.
وقال ويلسون: “أردنا مقابلة المستخدمين أينما كانوا وتجهيز تجارنا لتلقي المدفوعات بأي طريقة يريد عملاؤهم الدفع بها”.
أمام السبورة البيضاء مع قلم التحديد في يده، شرح آيزاكمان الطرق التي يمكن من خلالها تطبيق العملات المشفرة على أعمال Shift4 الأوسع. قال ويلسون إن إسحاقمان لديه قدرة خارقة على ذلك تخلص من الأعشاب الضارة على الرغم من كونك الرئيس التنفيذي لشركة تضم الآن أكثر من 3000 موظف.
وبعد أسابيع، في الأول من مارس، أعلنت شركة Shift4 أنها قامت بالشراء كتلة العطاء، شركة ويلسون ودوفي، وستسعى للحصول على “فرصة بيع مضمن بقيمة تزيد عن 45 مليار دولار من خلال تجميع إمكانات التبرع بالعملات المشفرة مع قبول البطاقة التقليدية.” دفعت شركة Shift4 مبلغ 54 مليون دولار وأدرجت في الصفقة أرباحًا محتملة تصل إلى 246 مليون دولار.
بات دافي وأليكس ويلسون من Shift4
يقوم دافي وويلسون الآن بقيادة فريق العملات المشفرة في Shift4. وفي أكتوبر قاموا أعلن خدمة الدفع باستخدام العملات المشفرة التي يتم طرحها لجميع تجار المنصة البالغ عددهم 200000، مما يجعل من الممكن إنفاق العملات المشفرة في الفنادق والمطاعم والملاعب.
وقال ويلسون: “إنها أكبر خطوة نحو أن تصبح مدفوعات العملات المشفرة سائدة في الصناعة على الإطلاق”.
قال إسحاقمان لـ CNBC في بيان إنه متحمس لرؤية الرؤية الأصلية التي ناقشها مع ويلسون ودافي أثناء عملية الاستحواذ “تنبض بالحياة في وقت أصبحت فيه العملات المشفرة سائدة بشكل متزايد وتجمع زخمًا حقيقيًا”.
يجد إسحاقمان نفسه في قلب الحدث.
شهد سوق العملات المشفرة، الذي كان ساخنًا بالفعل، انتعاشًا أكثر دراماتيكية منذ فوز ترامب في الانتخابات في نوفمبر، والذي جاء جنبًا إلى جنب مع انتصارات الكونجرس لصالح المرشحين المؤيدين للتشفير. تجاوزت عملة البيتكوين 108000 دولار يوم الثلاثاء للمرة الأولى، بزيادة أكثر من 55٪ منذ ليلة الانتخابات، وارتفعت القيمة السوقية الإجمالية للرموز إلى أكثر من 3.7 تريليون دولار.
كما قفز المزيد من المؤسسات والمستثمرين الأفراد، وذلك بفضل تدفق الصناديق المتداولة في البورصة الخاصة بالبيتكوين والتي ضربت السوق بدءًا من يناير إلى جانب منتجات الخيارات الأخرى التي تقدم طريقة جديدة للمراهنة على السعر المستقبلي للبيتكوين.
لقد اقتربت العملات المستقرة من الاتجاه السائد أيضًا.
وفي أكتوبر، وافق سترايب على ذلك دفع 1.1 مليار دولار لشراء Bridge Network، وهي عبارة عن منصة للعملات المستقرة تحاول أن تسهل على الشركات التعامل باستخدام العملات الرقمية. وكانت الصفقة بمثابة دعوة كبيرة للاستيقاظ لشركات بطاقات الائتمان التقليدية.
فيزا و ماستر كارد تهيمن حاليا على المدفوعات الأمريكية، وهو ما يمثل 80% من إجمالي حجم بطاقات الائتمان في الولايات المتحدة، وفق البيانات من تقرير نيلسون. تفرض شبكات بطاقات الائتمان رسوم معاملة على معالج الدفع مثل Stripe لاستخدام ما يسمى بالقضبان. التكاليف التي يشمل رسم ثابت بالإضافة إلى نسبة مئوية من كل دفعة يمكن أن تصل إلى 3.30% مقابل أمريكان إكسبريس، يتم تمريرها بشكل عام إلى العميل.
الوافدون الجدد إلى العملات المستقرة
ولكن مع العملات المستقرة، يمكن أن تكلف المعاملات أقل من فلس واحد وتكون فورية تقريبًا. تقول إميلي ساندز، القائدة الفنية لفريق علوم البيانات في Stripe، إن العملات المستقرة رائعة للمعاملات عبر الحدود، والتي تعد مهمة لجميع مستخدمي الشركة تقريبًا.
قال ساندز: “هذا أمر ذو قيمة كبيرة لنظام Stripe البيئي”. “لا يقتصر الأمر على شبكة البطاقات فقط. ولا يتعلق فقط بطرق الدفع المحلية. بل يمكن أن ينطبق أيضًا على العملات المشفرة.”
شركة المدفوعات القائمة على Blockchain Ripple فقط أطلقت وتخطط شركة BitGo للعملة المستقرة الخاصة بها، وRLUSD، وحافظة العملات المشفرة BitGo. روبنهود ويقال إن شركة fintech Revolut البريطانية تدرس اتخاذ خطوات مماثلة.
باي بال كان من المبكر نسبيًا الوصول إلى السوق، حيث تم إطلاق عملة معدنية مرتبطة بالدولار الأمريكي تسمى PYUSD في أغسطس 2023. بي يو إس دي تجاوزت 1 مليار دولار من القيمة السوقية هذا الصيف ولكنها انخفضت منذ ذلك الحين إلى أقل من 500 مليون دولار مع احتدام المنافسة على حصة السوق.
تعد USDT التابعة لـ Tether وUSDC التابعة لـ Circle هي العملات المستقرة المهيمنة، حيث تبلغ قيمة العملات المعروضة 140 مليار دولار و42 مليار دولار، على التوالي، وهو ما يمثل حوالي 90٪ من السوق مجتمعة.
ونظرًا لشعبيتها المتزايدة، ينتظر الخبراء بفارغ الصبر رؤية كيف تستجيب شركات بطاقات الائتمان الكبرى وما إذا كانت ستصدر عملاتها المعدنية الخاصة.
في أكتوبرأعلنت شركة Visa عن منصة Visa Tokenized Asset Platform (VTAP) لتسهيل قيام البنوك بإطلاق العملات المستقرة الخاصة بها. وقال كوي شيفيلد، رئيس قسم العملات المشفرة في Visa، إن العرض يسمح للبنوك بإصدار وإدارة الرموز المدعومة بالعملات الورقية.
وقال شيفيلد إن فيزا “تعمل على توفير الكثير من هذه القدرات لهم”.
وفي يوليو من العام الماضي، كشفت شركة ماستركارد عن شبكة متعددة الرموز (MTN)، والتي تسهل دفع العملات المستقرة المضمونة بالكامل بالإضافة إلى الأصول الرقمية الأخرى عبر المنصة.
صرح راج دامودهاران، رئيس قسم العملات المشفرة والبلوكتشين في ماستركارد، لشبكة CNBC أن MTN تتطلع إلى جلب قدرات العملات المشفرة، بما في ذلك إمكانية برمجة الأموال الرقمية، إلى البنوك، التي تحتفظ بتريليونات الدولارات من الودائع بالدولار.
لكن مصدري العملات المستقرة واجهوا نصيبهم من التحديات. TerraUSD، أو UST، والرمز المميز الشقيق لونا انهار خلال انهيار العملات المشفرة في عام 2022، مما أدى إلى محو مليارات الدولارات من القيمة وتآكل الثقة في الاحتياطيات التي تدعم بعض العملات المستقرة.
ومؤخرا، صحيفة وول ستريت جورنال ذكرت في أكتوبر أن وزارة العدل تبحث في Tether بحثًا عن انتهاكات محتملة للعقوبات وقواعد مكافحة غسيل الأموال. قال متحدث باسم Tether في ذلك الوقت إن القصة “مبنية على تكهنات خالصة” وأنه “ليس لديها علم بأي من هذه التحقيقات”.
ومع مشاركة المزيد من اللاعبين الماليين الراسخين، يكتسب السوق مصداقية أوسع.
وقال آري ريدبورد، الرئيس العالمي للسياسة في شركة استخبارات blockchain TRM Labs، إن العملات المستقرة هي الجسر بين النظام البيئي للعملات المشفرة والنظام المالي التقليدي.
وقال ريدبورد: “لهذا السبب ترى شركات التكنولوجيا المالية الرائدة – Stripe وPayPal وVisa وغيرها – تميل حقًا إلى استخدام العملات المستقرة”.
“قصة نمو ضخمة”
لقد مارست صناعة العملات المشفرة ضغوطًا على المشرعين في الكابيتول هيل لسنوات بشأن تشريعات العملات المستقرة التي من شأنها أن توفر ضمانات لهذه الأصول الرقمية المقومة بالدولار والشركات التي تصدرها. كوين بيس المؤسس والرئيس التنفيذي بريان أرمسترونج، أحد أعلى أصوات الصناعة في واشنطن، صرح لـ CNBC في سبتمبر أن الشركة شهدت الكثير من الاهتمام بالعملات المستقرة.
قال أرمسترونج: “بدأت العملات المشفرة بالتركيز حقًا على التداول، وقد حققت الآن تحولًا كبيرًا نحو المنفعة، وتحديدًا المدفوعات”. وقال إن حجم العملات المستقرة وصل إلى 10 تريليون دولار في العام الماضي، ويمكن أن يتضاعف هذا الرقم إلى الضعف أو ثلاثة أضعاف هذا العام، “لذلك كانت قصة نمو ضخمة للعملات المشفرة حيث بدأ الناس في التفكير في كيفية جعل الدولار أسرع وأرخص وأكثر عالمية.”
في Shift4، استمر النمو من خلال الاستحواذ. اشترت الشركة شركة نقاط البيع الألمانية Vectron Systems، متخصصو صناعة البطاقات في المملكة المتحدة، مدفوعات Eigen في كندا وشركات الدفع الأخرى في السنوات الأخيرة.
وقال ويلسون إن الشركة تنظر إلى العملات المستقرة في سياق سوقين مستهدفين مختلفين. وقال إن إحدى المجموعات تتكون من أشخاص أصبحوا أثرياء بالعملات المشفرة ويريدون استخدام دولاراتهم الرمزية “لاستئجار طائرة أو مروحية”. وقال إن الآخر يشمل أولئك الذين يعيشون في أمريكا اللاتينية وإفريقيا، “حيث يريد الناس فقط إنفاق العملات المستقرة للمدفوعات اليومية لأن اعتماد فيزا وماستركارد منخفض”.
تم إجراء استطلاع بواسطة Castle Island Ventures، أظهرت شركة Visa وشركاء آخرون أن العملات المستقرة تمثل جزءًا مهمًا من الاقتصادات في الأسواق الناشئة مثل نيجيريا. وقال التقرير إنه في البلدان “التي تواجه أزمات سيولة حادة”، تسمح العملات المستقرة “للأفراد والشركات بالوصول إلى المدفوعات الدولية بالدولار الأمريكي دون الحاجة إلى مغادرة العملة الصعبة للبلاد”.
كتب بنك ستاندرد تشارترد في تقرير حديث أن العملات المستقرة تعادل حاليًا 1٪ من المعاملات المالية في الولايات المتحدة ونسبة مماثلة من معاملات الصرف الأجنبي. وقال البنك إنه مع اكتسابهم الشرعية، فإن الانتقال إلى 10٪ سيكون “ممكنًا”.
بينما تحاول Shift4 وضع نفسها في طليعة ما تأمل أن تكون موجة مستمرة من زخم العملات المستقرة، يتجه Isaacman إلى القطاع العام.
بالإضافة إلى مسيرته المهنية في مجال التمويل، قاد آيزاكمان رحلتين فضائيتين خاصتين عبر SpaceX، في عامي 2021 و2024، حيث قاد أطقم الرحلات في رحلات متعددة الأيام حول الأرض. وقد عززت طموحاته في مجال رحلات الفضاء علاقة وثيقة بشكل متزايد مع الرئيس التنفيذي لشركة SpaceX المسك، الذي أصبح أحد أكبر داعمي ترامب ومن المتوقع أن يكون له دور كبير في الإدارة.
في 4 ديسمبر، كتب إسحاقمان أ خطاب موجه إلى “عائلة Shift4″، يخبر المستثمرين والموظفين أنه حتى يتم تأكيد تعيينه من قبل مجلس الشيوخ، سيظل في منصب الرئيس التنفيذي.
كتب إسحاقمان، الذي ترك المدرسة وبنى الشركة من قبو والديه: “لقد كانت Shift4 هي عمل حياتي منذ أن كان عمري 16 عامًا”. “لكن هذا هو وقتي لأخدم وأرد الجميل للأمة التي مكنتني من عيش الحلم الأمريكي”.
وقال إسحاقمان إن اختياره لقيادة وكالة ناسا “يعكس شغفي بتعزيز وصول البشرية إلى النجوم، وكشف أسرار الكون، وتحسين الحياة على الأرض على طول الطريق”.
تذكر ويلسون العشاء مع Issacman في مارس 2022 بعد إغلاق صفقة The Giving Block. كانوا في لاس فيغاس، وأحضر إسحاقمان ويلسون ودافي إلى مطعم إيطالي يُدعى لاغو في فندق بيلاجيو عشية الإعلان. يتذكر ويلسون مناقشة كيف كان الأمر عندما بدأ إسحاقمان عمله عندما كان مراهقًا.
وقال ويلسون: “لا أحد يهتم ويعمل بجدية أكبر من المؤسس، وهذا يظهر بالفعل مع جاريد”.
