يقوم بول نيفيل، مدير الشؤون الرقمية والبيانات والتكنولوجيا في The Pensions Regulator (TPR)، ببناء أسس قوية لتكنولوجيا المعلومات كجزء من استراتيجية مدتها خمس سنوات للمساعدة في تحويل المنظمة من هيئة تنظيمية قائمة على الامتثال إلى هيئة تنظيمية قائمة على المخاطر. ويشرح ما سيعنيه هذا التغيير عمليا خلال السنوات القليلة المقبلة.
ويقول: “باعتبارنا جهة تنظيمية، من الواضح أنه لا تزال لدينا عمليات محددة نتوقع من الناس اتباعها، لكننا سنكون أكثر اهتمامًا بالنتيجة التي نحاول تحقيقها، وسنتخذ قرارات بناءً على هذا الطلب”.
“لإجراء هذا التحول، نحتاج إلى فهم بياناتنا. نحتاج إلى المستوى المناسب من الأتمتة لاستكشاف المعلومات وقياس النتائج وتقديم تلك النتائج إلى الصناعة والهيئات الحكومية الأخرى المهتمة بالمعاشات التقاعدية. نحن نتخيل عالمًا مستقبليًا تتدفق فيه المعلومات بين المنظمات.”
دخل نيفيل، وهو مؤرخ من حيث التعليم، عالم الأعمال مع تسارع ازدهار الإنترنت في التسعينيات. يصف نفسه بأنه قائد رقمي علم نفسه بنفسه، وقام بتطوير مهاراته في القطاع التجاري في الشركات الكبرى مثل Sky وBT، ومع الشركات الناشئة والشركات الصغيرة.
ركزت أعماله التحويلية في الشركات الكبرى على تقديم برامج تغيير كبيرة مدعومة بالتكنولوجيا، تركز على تعزيز تجارب العملاء. وفي منتصف حياته المهنية، قرر تطبيق هذه المهارات لتحقيق المنفعة العامة وعمل كمستشار لمؤسستين خيريتين كبيرتين، ماري كوري وماكميلان، حيث ساعد تلك المنظمات على التحول رقميًا.
ثم تحول نيفيل إلى القطاع العام لتطبيق مهاراته في مجال آخر من أجل الخير. كان يعمل في أدوار قيادية رقمية في منطقة والثام فورست بلندن، UK Export Finance وEnfield Council، قبل الانضمام إلى TPR في أكتوبر 2023. يفكر نيفيل في هذه الخطوة النهائية.
ويقول: “لقد كانت الفرصة سانحة لأخذ كل تلك الخبرة وتقديمها على المستوى الوطني والتأثير على الجميع، لأن كل شخص تقريبًا لديه معاش تقاعدي، وفرصة جعل هذه العملية تعمل لصالح مواطني هذا البلد، وإحداث فرق للأشخاص المتقاعدين، هي قضية ضخمة”.
“ثانيًا، كان الرئيس التنفيذي، مديري، نوسيكا ديلفاس، يهيئ فرصة للتغيير، ليس فقط نظام الحماية المؤقت، ولكن أيضًا صناعة معاشات التقاعد، لذلك بدا الدور وكأنه فرصة ليكون جزءًا أساسيًا من تلك الرحلة، لأنه ليس كل مدير تكنولوجيا معلومات يمكنه الجلوس في مجلس إدارة مؤسسة ما”.
عمليات التحويل
يتأمل نيفيل في رحلة التحول في TPR، قائلًا إنها كانت رحلة مثيرة: “يتفق كل فرد في المجلس التنفيذي على حقيقة أن التكنولوجيا الرقمية والبيانات والتكنولوجيا هي عوامل التمكين الرئيسية لمساعدتنا على التغيير كمنظمة، وأيضًا مساعدة صناعة المعاشات التقاعدية على التحول“.
في أواخر العام الماضي، أطلق نيفيل أ الاستراتيجية الرقمية والبيانات والتكنولوجيا، مجموعة من المهام على مدى خطة خمسية لتجديد قدرات TPR، وتبني طرق جديدة للعمل، وتعزيز الكفاءة، والأتمتة والابتكار. في مارس من هذا العام، أطلق عنصر البيانات في الاستراتيجية، والتي تضع خطة تعاونية لدفع اعتماد تقنيات ومعايير البيانات الجديدة.
ويقول: “أنا فخور بهذا العمل الاستراتيجي”. “يتضمن هذا الجهد تعزيز أسسنا التكنولوجية، وتحسين قدرتنا فيما يتعلق بالأتمتة، والتأكد من أن لدينا المهارات في فريقي لتطوير المستقبل. لقد قمنا بتعيين عدد كبير جدًا من الأشخاص وقمنا أيضًا بتوحيد مهارات مماثلة في جميع أنحاء المؤسسة، وقد مكننا ذلك من تقديم المزيد وتوفير المال على الموردين، لأننا أنجزنا الكثير داخل الشركة.”
يقول نيفيل إن المشاريع التي عمل عليها فريقه تشمل تقديم أدوات الذكاء الاصطناعي التي تساعد على زيادة الأتمتة. لقد ركزوا أيضًا على تحسين الأمن السيبراني وإدارة البيانات لضمان الوصول الآمن والآمن إلى المعلومات الداخلية عالية الجودة.
الفريق أيضا أطلقت مؤخرا خدمة الابتكار لتعزيز المحادثات مع أصحاب المصلحة في الصناعة. يقول نيفيل إن TPR يشجع ويمكّن الأشخاص والمؤسسات من التفكير بشكل مختلف حول الخدمات التي يقدمونها لعملائهم والفوائد التي يقدمونها.
ويقول: “هذه مجرد مجموعة صغيرة من الأشياء التي قمنا بها حتى الآن”. “لم يبق أمامنا سوى أقل من أربع سنوات من الخطة. هناك الكثير الذي نريد القيام به، ولكننا بنينا الثقة، داخليًا وخارجيًا، بأننا نظام حماية مؤقت مختلف ويمكننا تقديمه. وهذا يشجع الجميع في صناعتنا على التفكير بشكل مختلف أيضًا. “
أسس البناء
يقول نيفيل إن أعمال التحول التي تم تمكينها من خلال الاستراتيجية حتى الآن تركز على بناء الأسس التكنولوجية الصحيحة في TPR.
بالإضافة إلى مشاريع الأمن السيبراني وإدارة البيانات، ركز فريقه على مبادرات إدارة الخدمة التي تساعد TPR على ترشيد ملكية التطبيقات الخاصة به. تبنت المنظمة نهجًا مرنًا قائمًا على المنتج لتوفير إمكانات قابلة لإعادة الاستخدام للخدمات المرنة في المجالات الرئيسية المتعلقة بإدارة المعاشات التقاعدية داخل المنظمة وخارجها.
يحرز TPR أيضًا تقدمًا في مجال الأتمتة، بما في ذلك إدارة الحالات. لقد ورث موقفًا حيث غالبًا ما تتم إدارة الحالات من خلال جداول البيانات أو من خلال حلول تقنية لمرة واحدة. باختصار، لم يتم ضم أي شيء. نيفيل يستخدم الأتمتة، عبر مايكروسوفت ديناميات 365، لاتخاذ نهج مختلف.
“يتفق جميع أعضاء المجلس التنفيذي على حقيقة أن التكنولوجيا الرقمية والبيانات والتكنولوجيا هي عوامل التمكين الرئيسية لمساعدتنا على التغيير كمنظمة، وكذلك مساعدة صناعة المعاشات التقاعدية على التحول”
بول نيفيل، منظم المعاشات التقاعدية
ويقول: “إننا نقدم نظامًا واحدًا لإدارة الحالات”. “نحن نعمل على التأكد من تبسيط العملية، لذلك نفكر في عملية الأعمال أولاً. ومن خلال اتباع هذا النهج، يمكننا تقديم الخدمة بطريقة سريعة ومتكررة. وفي الحالات التي طرحنا فيها هذه التكنولوجيا بالفعل، فقد حققنا وفورات في الإنتاجية تبلغ حوالي 60%.”
ويتوقع نيفيل أن يتكرر التقدم المحرز من خلال أتمتة إدارة الحالات في مجالات أخرى. ومع سيطرة الأتمتة على المؤسسة، فإنه يتوقع أن يقضي الأشخاص وقتًا أقل في الأعمال الورقية ووقتًا أطول في تقديم خدمات أفضل.
ونظراً للتطورات التي شهدها قطاع التكنولوجيا خلال السنوات القليلة الماضية، يلعب الذكاء الاصطناعي دوراً رئيسياً.
ويقول: “نحن ننشر الذكاء الاصطناعي في حالات استخدام محددة”. “لدي فريق رائع لعلم البيانات، ويعمل على تطوير الكثير من الأدوات الذكية جدًا لنا.”
احتضان الذكاء الاصطناعي
يقول نيفيل إنه سيتم قضاء العامين المقبلين في صقل هذه المبادرات التكنولوجية وتحقيق نتائج ملموسة.
تتضمن المشاريع المهمة تنفيذ الوصول إلى البيانات على مستوى المؤسسة عبر خدمات Dynamics 365 وإكمال مشاريع التحويل في المجالات الأساسية، مثل الأمن السيبراني وإدارة البيانات. هذه الأسس وتطبيق التكنولوجيا الناشئة هي التي ستساعد نظام الحماية المؤقت على التحول من هيئة تنظيمية قائمة على الامتثال إلى هيئة تنظيمية قائمة على المخاطر.
بعد عامين من الآن، يتوقع نيفيل أن يتم دمج جميع الأعمال الأساسية، بدءًا من إدارة الحالات وحتى أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM)، داخل المنظمة. وعلى هذه الأسس، سيستخدم الموظفون الأدوات المدعمة بالذكاء الاصطناعي لتعزيز عمليات عملهم.
ويقول: “سيمكننا هذا العمل التحضيري في المستقبل من إنشاء المزيد من القدرات الرقمية التي تواجه العملاء”.
أحد الأمثلة على تطبيق TPR للذكاء الاصطناعي هو تحليل المواقع الإخبارية عبر الإنترنت للبحث عن المخاطر المحتملة في أنظمة التقاعد. رأى نيفيل أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يقدم يد العون لما هو حاليًا عملية مكثفة يدويًا.
ويقول: “هذا مثال رائع، لأن العديد من أنظمة التقاعد لا تحمل نفس اسم مقدم الخدمة”. “تقوم التكنولوجيا بالكثير من التعاون خلف الكواليس لإنجاح هذه العملية.”
مثال آخر هو استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليل بيانات فرقة العمل المعنية بالإفصاحات المالية المتعلقة بالمناخ (TCFD)، والتي يجب على المنظمات تقديمها للامتثال للتشريعات. مرة أخرى، تساعد التكنولوجيا التوليدية – في شكل OpenAI وتقنية Microsoft Azure – موظفي TPR على تلخيص النثر المطول وإنشاء رؤى كأساس للتدخل عند الحاجة.
يقول نيفيل: “هذان مجرد مثالين”. “لدينا أدوات أخرى للمخاطر نستخدمها. كما نقوم أيضًا بطرح برنامج Copilot داخليًا، ونحن في منتصف خطتنا لهذه التكنولوجيا. نحن تجربة GitHub Copilot للمطورين لدينا، وقد بدأوا في كتابة نصوص اختبارية، وهو أمر ممتع. ما زلنا في بداية هذا العمل، كما هو الحال مع الكثير من الأشخاص، ولكن هذه المشاريع هي بمثابة عينة لما نريد تحقيقه.
حل التحديات
يقول نيفيل إن نتيجة هذا العمل ستكون أن TPR المستقبلي سيكون لديه بيئة تشغيل تختلف بشكل كبير عن عملياته التقليدية المكثفة يدويًا. واليوم، تحتفظ المنظمة ببوابة رقمية، حيث يرسل الأشخاص، على سبيل المثال، عوائد نظام التقاعد كجزء من عملية تحميل كبيرة ومكثفة للبيانات. ويتوقع نيفيل نهجا أفضل.
نحن بحاجة إلى فهم بياناتنا، وكذلك الصناعة. تحتاج الشركات إلى توفير تجارب أفضل للعملاء، مثلي ومثلك، الذين لديهم معاشات تقاعدية
بول نيفيل، منظم المعاشات التقاعدية
يقول: “لن يكون هناك بالضرورة عودة للمخطط كما ترون اليوم، لأنه سيكون لدينا المعلومات التي نحتاجها، وستكون المؤسسات في جميع أنحاء الصناعة أكثر تمكينًا رقميًا، بحيث تكون قادرة على دفع هذا النوع من الابتكار والمنافسة في السوق الذي سيفيد المدخرين، والأشخاص الذين لديهم معاشات تقاعدية، وأصحاب العمل الذين يقدمون معاشات تقاعدية”.
هذا المستوى الجديد من التفاعل الرقمي سيسهل على TPR والمؤسسات العاملة في قطاع المعاشات التقاعدية معالجة بعض القضايا الشائكة اليوم. إحدى هذه القضايا هي الكفاية، أو مدى قدرة الناس على توفير ما يكفي من المال في خطط التقاعد لتقاعدهم.
ويقول: “نحن بحاجة إلى فهم بياناتنا، وكذلك الصناعة. تحتاج الشركات إلى توفير تجارب أفضل للعملاء، مثلي ومثلك، الذين لديهم معاشات تقاعدية. ومن خلال التركيز على العملاء، نعتقد أن الصناعة ستحقق أداء أفضل”.
“قد نشعر إلى حد ما بأننا كمؤسسة تعمل في مجال التكنولوجيا المالية، لأننا سنعمل على تمكين الابتكار. وستنتج التكنولوجيا الرؤى التي نحتاجها للعمل مع الصناعة. لذلك، يمكن أن نعمل في عالم مختلف تمامًا، مما يدفع الابتكار والتغيير للجميع. “
يواصل نيفيل البحث عن طرق لدفع التحول إلى الأمام. لقد ساعد مؤخرًا في إطلاق بيانات المعاشات التقاعدية ومجموعة العمل الرقميةمما سيساعد على ضمان عمل TFP وصناعة التقاعد معًا لتبني التكنولوجيا الرقمية والبيانات والتكنولوجيا وتحقيق أهداف الرقمنة والأتمتة الموضحة في الإستراتيجية الخمسية.
ويقول: “تتكون مجموعة العمل من 15 عضوًا”. “إنها تمثل قطاعًا عريضًا من الأشخاص من مختلف أنحاء الصناعة، وبالتالي الأمناء والخبراء الاكتواريين والمحامين، ولكن أيضًا الأشخاص من خلفيات أكثر تقنية أيضًا. يتعلق الأمر بإشراك جميع أنواع الأشخاص للمساعدة في حل المشكلات والانتقال إلى هذا العالم الجديد.”
