الإدارات الحكومية لديها 28 اتفاقية لتبادل البيانات اكتشف الاحتيال، لكن تقريرًا من مكتب التدقيق الوطني (NAO) ، وجد أنه لا يوجد تركيز كافي على التدابير الوقائية.
مؤلفو ناو باستخدام تحليلات البيانات لمعالجة الاحتيال والخطأ أشار التقارير إلى أن دمج الضوابط الوقائية في العمليات التجارية الحالية يتطلب غالبًا مشاركة البيانات في الوقت الفعلي وتنظيف البيانات لعناصر التحكم في العلم أو إيقاف المدفوعات غير الصحيحة المحتملة. وقالت NAO إن معظم أدوات تحليل البيانات المستخدمة من قبل الحكومة هي اكتشاف مدفوعات غير صحيحة محتملة تم إجراؤها بالفعل ، وليست جزءًا من الضوابط الوقائية في الخط الأمامي.
تقدر NAO أن الاحتيال والخطأ يكلف دافع الضرائب بين 55 مليار جنيه إسترليني و 81 مليار جنيه إسترليني في 2023-24. وفقًا للتقرير ، يمكن نشر تحليلات البيانات للتأكد من أن المبلغ المناسب من المال يذهب إلى المستلم المناسب ولإيجاد معاملات غير صحيحة محتملة.
يغطي التقرير الأدوات الأساسية التي تحقق ما إذا لم يتم تكرار الدفع إلى المورد ، لاستخدام التكنولوجيا الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي (AI) لتحديد المعاملات المحفوفة بالمخاطر. وقالت NAO: “من خلال البيانات المرتبطة ذات الجودة الجيدة ، يمكن لهذه التقنيات تقديم عوائد أكثر إلحاحًا للاستثمار ، ومعالجة الاحتيال والخطأ دون الحاجة إلى النظام الأوسع أو الإصلاح التنظيمي الذي يتطلبه التحول الرقمي Fuller”.
يسلط الضوء على التقرير سوء تبادل البيانات وضعف اعتماد مصادر البيانات ، والتي يمكن استخدامها للمساعدة في معالجة الاحتيال. لاحظت NAO أنه لم يكن هناك انتشار واسع النطاق للمبادرات المركزية ، مثل المبادرة الوطنية للاحتيال ، والتي تجمع البيانات لتحديد النشاط الاحتيالي المحتمل. قيل لـ NAO أنه من بين أسباب انخفاض التبني كانت عدم فهم مثل هذه المبادرات بين المسؤولين والتكلفة.
بالإضافة إلى ذلك ، وجدت NAO أن فرق Frait-Fraud ليست دائمًا على دراية بمجموعات البيانات التي قد تساعدهم على معالجة الاحتيال والخطأ. في حين تحاول الحكومة تحسين جودة بعض مجموعات البيانات الرئيسية التي لديها القدرة على فتح أفضل للاحتيال وتحليلات الأخطاء في المستقبل ، ذكرت NAO أن تنسيقات وأنظمة البيانات غير المتسقة تجعل من الصعب استخدام البيانات لمعالجة الاحتيال والخطأ.
وأوصت أن تستخدم وزارة الخزانة HM مبادرة الاحتيال الوطنية إلزامية والموافقة على هيئة الاحتيال في القطاع العام (PSFA) معايير حيث يجب أن تستخدم الهيئات العامة الأدوات المقدمة مركزياً. وقالت NAO إن وزارة الخزانة HM و PSFA يجب أن تراجع أيضًا نموذج الشحن لخدمات PSFA المركزية لضمان عدم ثني الهيئات العامة عن توفير المدخرات.
أشار مؤلفو التقرير إلى أن الهيئات العامة لا تزال في العثور على من الصعب وبيروقراطية مشاركة البيانات للمساعدة في معالجة الاحتيال ، على الرغم من أنه مسموح به بموجب التشريعات. لكنهم حذروا من أن زيادة تبادل البيانات قد تؤدي إلى استغلال الاحتيال عبر الإدارات.
“مع مشاركة المزيد من البيانات والأنظمة المرتبطة ، يزداد المخاطر التي يخترق المحتالون نظامًا للاستفادة من نظام آخر” ، حذروا في التقرير.
وقالت NAO إن PSFA والخدمة الرقمية الحكومية (GDS) يجب أن تعتمد على عملية تبادل البيانات لعام 2017 لقانون الاقتصاد الرقمي لإدخال عملية مُدارة لدعم الهيئات العامة لتبادل البيانات. يجب عليهم أيضًا تقديم المشورة للهيئات العامة حول كيفية ضمان ترتيبات الحوكمة الواضحة على البيانات المشتركة لإدارة مخاطر الوصول إلى أنظمة متعددة من خلال الوصول إلى واحدة. كما حث PSFA على التفكير في استخدام قواعد بيانات غير حكومية للقطاع الخاص ، مثل قواعد بيانات الاحتيال التي تنتجها CIFAs.
على الرغم من GDS مخطط للحكومة الرقمية الحديثة يحدد رؤية ل التحول الرقمي الحكوميالذي يغطي استخدام تحليلات البيانات لمعالجة الاحتيال والخطأ ، قالت NAO إنها لم تقدم خطة تنفيذ أو النظر في هذه الخطة من منظور الاحتيال والتحليلات بيانات الخطأ.
